銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)分析報(bào)告-以招商銀行為例 銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)分析報(bào)告-以招商銀行為例1.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品概述2.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)畫(huà)像3.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)行為分析4.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)滿(mǎn)意度調(diào)查5.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)化建議6.招商銀行理財(cái)產(chǎn)品未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)招商銀行理財(cái)產(chǎn)品概述招商銀行理財(cái)產(chǎn)品概述PART1產(chǎn)品種類(lèi)與特點(diǎn)產(chǎn)品種類(lèi)與特點(diǎn)產(chǎn)品種類(lèi)產(chǎn)品種類(lèi)招商銀行提供多種理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于定期存款、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金等。產(chǎn)品特點(diǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)招商銀行理財(cái)產(chǎn)品具有較高的安全性、流動(dòng)性和收益性，同時(shí)提供個(gè)性化的投資方案，滿(mǎn)足不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益需求。產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品收益與風(fēng)險(xiǎn)招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益率根據(jù)產(chǎn)品種類(lèi)和投資期限而有所不同，一般在合理范圍內(nèi)。產(chǎn)品收益產(chǎn)品收益招商銀行理財(cái)產(chǎn)品存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。投資者需要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資決策。產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)渠產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)渠道與流程道與流程投資者需要先在招商銀行開(kāi)設(shè)理財(cái)賬戶(hù)，然后根據(jù)個(gè)人需求選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，填寫(xiě)購(gòu)買(mǎi)申請(qǐng)表并確認(rèn)購(gòu)買(mǎi)信息。購(gòu)買(mǎi)流程購(gòu)買(mǎi)流程0101投資者可以通過(guò)招商銀行柜臺(tái)、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等渠道購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。購(gòu)買(mǎi)渠道購(gòu)買(mǎi)渠道0202招商銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)畫(huà)招商銀行理財(cái)產(chǎn)品用戶(hù)畫(huà)像PART2用戶(hù)群體特征用戶(hù)群體特征年齡分布年齡分布招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的用戶(hù)年齡分布較廣，從20歲到60歲以上的用戶(hù)都有，其中以30-50歲的用戶(hù)群體為主，占比約為50%。性別比例性別比例招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的用戶(hù)男女比例大致相當(dāng)，女性用戶(hù)略多一些，約占55%。職業(yè)分布職業(yè)分布招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的用戶(hù)主要來(lái)自各行各業(yè)，其中以企業(yè)高管、公務(wù)員、教師、醫(yī)生等職業(yè)的用戶(hù)居多。用戶(hù)地域分布用戶(hù)地域分布地區(qū)分布地區(qū)分布招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的用戶(hù)主要分布在全國(guó)各大城市，其中以北京、上海、廣州、深圳等一線(xiàn)城市的用戶(hù)居多，約占60%。城市分布城市分布在具體城市分布上，招商銀行理財(cái)產(chǎn)品的用戶(hù)主要集中在一些經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的城市，如杭州、成都、武漢、南京等城市也有較多的用戶(hù)。</p>
銀行理財(cái)產(chǎn)品客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) 首先首先帶領(lǐng)客戶(hù)切入話(huà)題帶領(lǐng)客戶(hù)切入話(huà)題業(yè)：業(yè)：您好，我是銀泰的小X。（寒暄），您最近股票操作得怎么樣啊？1）客：）客：最近股票不好做啊，套了很多……業(yè)：業(yè)：是啊，好多客戶(hù)都跟您一樣，不過(guò)別灰心，越跌越有機(jī)會(huì)哦！只是風(fēng)險(xiǎn)比較大，不太好操作。最近好多機(jī)構(gòu)都看到機(jī)會(huì)了，正在發(fā)理財(cái)產(chǎn)品！熊市里面買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是有很大機(jī)會(huì)的，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)小一些，最近好多客戶(hù)都在買(mǎi)，收益不錯(cuò)，我給您介紹介紹？2）客：）客：還不錯(cuò)，最近還是賺了一些業(yè)：業(yè)：您投資眼光很好??！現(xiàn)在的行情非常適合投資哦，我們公司首發(fā)的資管產(chǎn)品正在熱銷(xiāo)，我給您介紹介紹？一.感興趣的客戶(hù)感興趣的客戶(hù)客：您給我推薦一些理財(cái)產(chǎn)品吧1.目前市場(chǎng)上有很多的不錯(cuò)的理財(cái)產(chǎn)品，今天我給您推薦一只我們正在熱銷(xiāo)的資管產(chǎn)品，叫銀泰1號(hào)（簡(jiǎn)單介紹——首發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)有限補(bǔ)償），明天下午營(yíng)業(yè)部舉辦產(chǎn)說(shuō)會(huì)，我們首席分析師還會(huì)針對(duì)近期行情做股評(píng)，我給您定一個(gè)位置哦，到時(shí)候我在門(mén)口接您。2.如果不熟悉資管產(chǎn)品情況，可回答：這個(gè)資管產(chǎn)品是我們銀泰證券首發(fā)的，有很多優(yōu)惠政策，而且限量發(fā)售的，目前只是向您這樣的老客戶(hù)推介，明天下午營(yíng)業(yè)部舉辦產(chǎn)說(shuō)會(huì)，我們首席分析師還會(huì)針對(duì)近期行情做股評(píng)，我給您定一個(gè)位置哦，到時(shí)候我在門(mén)口接您。二.不感興趣的客不感興趣的客戶(hù)客戶(hù)：我不懂資管，不準(zhǔn)備買(mǎi)。答：您看其實(shí)您不需要特別懂。我給您推薦的這個(gè)資管產(chǎn)品，是銀泰證券首發(fā)第一支資管產(chǎn)品，所以政策特別好，公司
xx銀行分行營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流材料 3人大政協(xié)政法軍事廉政紀(jì)檢黨委"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事黨委此處可以修改"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事黨委"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事3人大政協(xié)政法軍事廉政紀(jì)此處可以修改檢黨委"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事黨委"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事黨委"下棋對(duì)局比喻身當(dāng)其事xx銀行分行營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)質(zhì)出力為人工作、勞動(dòng)盡力效勞｜有啥吩咐我愿意效效勞。187材此處可以修改料農(nóng)林牧漁1X/X/XX?xx銀行分行營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)質(zhì)服此處可以修改務(wù)187"生活、生產(chǎn)中的必需品生活資料｜生產(chǎn)資料x(chóng)x銀行xx分行此處可以修改營(yíng)業(yè)部農(nóng)林牧漁發(fā)改物價(jià)年此處可以修改各季度出力為人工作、勞動(dòng)盡力效勞｜有啥吩咐我愿意效效勞?？己朔执颂幙梢孕薷膭e是齊 （齊） 東西的一頭平或排成一條直線(xiàn)齊齊。市第2、第1、第2、第2、第3此處可以修更換名字或名稱(chēng)改姓更名。，農(nóng)林牧漁發(fā)改物價(jià)年年度考核齊 （齊） 東西的一頭平或排成一條直線(xiàn)齊齊。市第一實(shí) （實(shí)） 充滿(mǎn)實(shí)心充實(shí)虛實(shí) 符實(shí)。。與 （與） y 和跟正確與錯(cuò)誤與虎謀皮與。得這樣的成績(jī)，是齊 （齊） 東西的一頭平或排成一條直線(xiàn)齊齊。行"通行于或適用于各方面的的道理努力的結(jié)果此處可以修改。農(nóng)林牧漁統(tǒng)計(jì) 竊取秘密竊密。年，爾 （爾） 你你的爾父爾輩爾汝（你爾。行為創(chuàng)千好 優(yōu)點(diǎn)多或使人滿(mǎn)意的與“壞”相對(duì)好好。網(wǎng)點(diǎn)干 （⑧干??乾） 觸犯冒犯沖犯干干。準(zhǔn)備，副詞更加聽(tīng)了這番話(huà)他越發(fā)生氣越發(fā)。沉 沒(méi)（?）入水中與“浮”相對(duì)沉沉。視出力為人工作、勞動(dòng)盡力效勞｜有啥吩咐我愿意效效勞。工作，爾 （爾） 你你的爾父爾輩爾汝（你爾。行的主要干 （⑧干??乾） 觸犯冒犯沖犯干干。法是：1、領(lǐng)導(dǎo)沉 沒(méi)（?）入水中與“浮”相對(duì)沉沉。視，真抓名 人或事物的稱(chēng)謂名字名氏名姓名。做 進(jìn)行工作或活動(dòng)做活做事做工做做。農(nóng)此處可以修改林牧漁統(tǒng)
證券、銀行營(yíng)業(yè)部理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) 營(yíng)業(yè)部理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)業(yè)部理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)參考營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)參考話(huà)術(shù)一話(huà)術(shù)一：客戶(hù)經(jīng)理：先生（女士）您好，我是xx證券XX營(yíng)業(yè)部的XXX，近期公司要推出針對(duì)中端客戶(hù)專(zhuān)屬的服務(wù)平臺(tái)及項(xiàng)目，進(jìn)一步提升對(duì)您的專(zhuān)業(yè)化服務(wù)，您的意見(jiàn)對(duì)我們改善服務(wù)非常重要，因此想耽誤您幾分鐘做一個(gè)客戶(hù)回訪(fǎng)及需求調(diào)查階段，可以嗎？投資者：1、可以。向下進(jìn)行。2、現(xiàn)在較忙沒(méi)時(shí)間。（那您看我是明天上午還下午和您聯(lián)系您比較方便呢？）客戶(hù)經(jīng)理：您參與證券市場(chǎng)投資的時(shí)間是多久了？今年您的收益情況怎么樣？投資者：虧了很多（30%以上）客戶(hù)經(jīng)理：您覺(jué)得今年出現(xiàn)虧損的主要原因有哪些呢？投資者：1、行情不好；2、操作不當(dāng)；3、選股不理想?？蛻?hù)經(jīng)理：您有嘗試過(guò)進(jìn)行資產(chǎn)配置嗎，比如一部分資產(chǎn)進(jìn)行低風(fēng)險(xiǎn)的債券回購(gòu)交易，一部分進(jìn)行基金類(lèi)產(chǎn)品投資，一部分來(lái)炒股票。您對(duì)合理的資產(chǎn)配置有何看法？投資者：1、沒(méi)考慮過(guò)，不感興趣，炒股票快；2、考慮過(guò)，未實(shí)施；3、感興趣，想詳細(xì)了解?？蛻?hù)經(jīng)理：1、在行情較好的時(shí)候，投資股票產(chǎn)品固然能夠帶來(lái)較為可觀(guān)的收益，但您同時(shí)也承擔(dān)了市場(chǎng)下跌的風(fēng)險(xiǎn)，就像現(xiàn)在。合理的資產(chǎn)配置，可以在一個(gè)較長(zhǎng)的投資區(qū)間內(nèi)，降低風(fēng)險(xiǎn)，增加收益。而從最后的投資結(jié)果看，收益也會(huì)高于投資于單一品種的。就像我們有個(gè)高端客戶(hù)，在5月份的時(shí)候?qū)?0%的資產(chǎn)配置與我們推薦長(zhǎng)江超越理財(cái)11號(hào)產(chǎn)品，目前整體的投資損失為12%，比您的損失少18%以上。您如果覺(jué)得合
銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù) 銀行銀行理財(cái)理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)話(huà)術(shù)一、一、邀約話(huà)術(shù)邀約話(huà)術(shù)（一）緣故約訪(fǎng)陳姐您好，近來(lái)忙嗎？不知道您注意到?jīng)]有，最近新聞媒體有很多關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)道？我們銀行馬上要推出一款萬(wàn)能投資理財(cái)產(chǎn)品，知道您對(duì)理財(cái)特別關(guān)注，我特意準(zhǔn)備了一些關(guān)于這款投資理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料，您看明天上午10:00，還是下午3:00我給您送過(guò)去？（二）轉(zhuǎn)介紹約訪(fǎng)您好是陳**陳姐嗎？我是湖北銀行的**，周*周姐說(shuō)你是他最要好的朋友，聽(tīng)她說(shuō)您對(duì)家庭理財(cái)?shù)氖路浅ｊP(guān)注，但由于工作太忙沒(méi)有時(shí)間打理，我們銀行馬上要推出一款由著名理財(cái)公司親自運(yùn)作，而且不用您花費(fèi)任何的精力的投資理財(cái)產(chǎn)品，我這里有一些關(guān)于這方面的資料，您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過(guò)去好呢？（三）陌生約訪(fǎng)您好是陳**陳姐嗎？我是湖北銀行的**?？停耗阍趺粗牢业碾娫?huà)？我們銀行對(duì)當(dāng)?shù)匚搴眉彝サ拿麊斡袑?zhuān)門(mén)的記錄，不知道您注意到?jīng)]有，最近新聞媒體有很多關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的報(bào)道？我們銀行到目前已經(jīng)累計(jì)發(fā)行200余期理財(cái)產(chǎn)品，已累計(jì)為客戶(hù)實(shí)現(xiàn)收益近1200萬(wàn)元，很多購(gòu)買(mǎi)過(guò)我們銀行理財(cái)產(chǎn)品的客戶(hù)都認(rèn)為我們銀行的理財(cái)產(chǎn)品收益高、風(fēng)險(xiǎn)低，購(gòu)買(mǎi)有保障。我們銀行最近馬上要推出一個(gè)新型的“萬(wàn)能投資理財(cái)計(jì)劃”，對(duì)于這個(gè)將要推出的理財(cái)計(jì)劃，我們希望在銷(xiāo)售前得到更多客戶(hù)的建議和意見(jiàn)，您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪(fǎng)您呢？二、二、面談話(huà)術(shù)面談話(huà)術(shù)（一）普通客
招商銀行校園營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)行動(dòng)方案 第五章第五章招商銀行校園營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)行動(dòng)方案招商銀行校園營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)行動(dòng)方案一、活動(dòng)主題一、活動(dòng)主題“就是不一“就是不一Young的創(chuàng)意校園生活”的創(chuàng)意校園生活”————YOUNGYOUNG卡校園多彩星選拔大賽卡校園多彩星選拔大賽1、校園活動(dòng)的廣告目的、校園活動(dòng)的廣告目的1）為招商銀行YOUNG卡建立一個(gè)品牌故事，方面在大學(xué)生群體之間的傳播。2）為招商銀行建立新的品牌文化——“就是不一Young”的精神，提高品牌形象，提高大學(xué)生對(duì)招商銀行的品牌好感度。3）通過(guò)校園活動(dòng)建立品牌歸屬感。2、校園活動(dòng)的市場(chǎng)目的、校園活動(dòng)的市場(chǎng)目的1）銀行）銀行YOUNGYOUNG卡的品牌知曉度，從現(xiàn)在卡的品牌知曉度，從現(xiàn)在4848達(dá)到達(dá)到100%100%。2）提高招商銀行）提高招商銀行YOUNGYOUNG卡在大學(xué)生市場(chǎng)內(nèi)的市場(chǎng)份額?？ㄔ诖髮W(xué)生市場(chǎng)內(nèi)的市場(chǎng)份額。二、校園活動(dòng)推廣時(shí)間二、校園活動(dòng)推廣時(shí)間1、時(shí)間安排、時(shí)間安排校園活動(dòng)媒體宣傳期2006年3月20日——6月8日活動(dòng)校園舉辦時(shí)間分為兩個(gè)階段：2006年3月27日至5月21日——初賽階段加校園推廣2006年5月22日至6月8日——決賽階段加校園推廣2、選擇時(shí)間的原因、選擇時(shí)間的原因1）天氣原因：天氣原因：4月以后的天氣進(jìn)入回暖階段，適合我們活動(dòng)特點(diǎn)——室外活動(dòng)，而且我們活動(dòng)有可能要一直進(jìn)行到晚上，避免防止進(jìn)入夜晚的寒氣帶來(lái)的突發(fā)事件。2）特殊事件原因：特殊
