防控金融風(fēng)險工作報告 防控金融風(fēng)險工作報告防控金融風(fēng)險工作報告日前，xx商務(wù)區(qū)打造的金融風(fēng)險防控x.x系統(tǒng)升級啟用，新升級的系統(tǒng)集合了征信數(shù)據(jù)、線下排查數(shù)據(jù)和其他平臺補充數(shù)據(jù)等多數(shù)據(jù)源，并搭建風(fēng)險模型，對風(fēng)險企業(yè)進(jìn)行分級分類，通過數(shù)據(jù)項完整地描述企業(yè)風(fēng)險，讓風(fēng)險防控更精準(zhǔn)。</p>
作為xx工業(yè)園區(qū)和xx金融業(yè)發(fā)展的主陣地，xx商務(wù)區(qū)匯聚了xxxx余家金融機(jī)構(gòu)，吸引二十大市超xx%銀行xx分行、近xx%證券主體和xx%保險主體落戶。
xx商務(wù)區(qū)作為屬地管理和服務(wù)部門，始終把防范化解金融風(fēng)險作為一項重要戰(zhàn)略，通過科技賦能、實地摸排、靠前宣教等手段，抓牢抓實風(fēng)險防控工作，筑牢“金色經(jīng)濟(jì)”發(fā)展防火墻。
智慧賦能提升風(fēng)險防控能力眼下，金融領(lǐng)域的移動互聯(lián)化和新型機(jī)構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，為金融風(fēng)險防控帶來了新的挑戰(zhàn)，如何以科技力量賦能金融風(fēng)險防控，不斷擠壓風(fēng)險企業(yè)生存空間？xx商務(wù)區(qū)的答案是：緊盯重點領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，打造升級金融風(fēng)險防控x.x系統(tǒng)，以科技賦能風(fēng)險防控，實現(xiàn)對金融隱患的早識別、早預(yù)警、早暴露、早處置。
在新升級的金融風(fēng)險防控x.x系統(tǒng)大屏上，可以看到，風(fēng)險預(yù)警、數(shù)據(jù)采集、風(fēng)險模型、多平臺驗證四大模塊清晰排列。
大屏左側(cè)，線上監(jiān)測大數(shù)據(jù)實時更新，高風(fēng)險、重點關(guān)注、持續(xù)關(guān)注、低風(fēng)險企業(yè)分門別類；大屏右側(cè)，線下排查數(shù)據(jù)清晰展現(xiàn)，理財類、貸款類風(fēng)險企業(yè)名單重點標(biāo)注。
“系統(tǒng)可以對企業(yè)進(jìn)行打分，判定是高風(fēng)險還是低風(fēng)險企業(yè)，大大提升了風(fēng)險企業(yè)的識別率、準(zhǔn)確度，增強(qiáng)了源頭管控的力度。
”xx商務(wù)區(qū)金融服務(wù)局負(fù)責(zé)人xx說。
新系統(tǒng)包含企業(yè)稅費、企業(yè)違法、經(jīng)營行為、關(guān)聯(lián)方、企業(yè)監(jiān)管等x個風(fēng)險維度共xx個指標(biāo)，具備監(jiān)測企業(yè)樣本擴(kuò)容、企業(yè)注冊經(jīng)營狀態(tài)分類、特色數(shù)據(jù)基礎(chǔ)庫構(gòu)建、功能模塊優(yōu)化、風(fēng)險模型調(diào)優(yōu)五大類功能，形成“線上系統(tǒng)分析+線下摸排核實+投訴舉報監(jiān)督+多維交叉驗證”的閉環(huán)運作新模式。
不久前，位于xx工業(yè)園區(qū)xx街xx號xx廣場x幢xx樓的某企業(yè)被金融風(fēng)險防控系統(tǒng)預(yù)警為高風(fēng)險企業(yè)，排查員隨即進(jìn)行上門排查，“請問借款人是個人還是企業(yè)？資金方有哪些？營業(yè)模式屬于收取借款人咨詢服務(wù)費還是收取資金方傭金？”通過一系列詢問，排查員判斷該企業(yè)為助貸類企業(yè)，并記錄下企業(yè)詳細(xì)業(yè)務(wù)流程。
待xx商務(wù)區(qū)金融風(fēng)險排查小組研判后，及時將該企業(yè)上報至xx工業(yè)園區(qū)防非專班，最終該企業(yè)被披露為套路貸公司。
防控系統(tǒng)的及時預(yù)警，避免了群眾進(jìn)入不法分子的圈套，保護(hù)了群眾的合法權(quán)益。
